StashAway 挑選 ETF 的 6 大原則！

我們以「追蹤型基金」來建構客戶每個投資組合，無論是挑選ETF或是單位信託基金，我們都會依據最縝密周詳的標準來選擇。

我們的挑選準則：

• 嚴謹的職業操守

  • 我們注重基金經理的信譽及聲譽。

• 針對基金市場規模及流動性

  • 我們所挑選的基金，其標的資產市場規模需超過五億美元。具有這種規模的基金由於市場參與度高，以致其流動性及交易量都相對較強。假如，基金本身規模較細，我們則會參考其標的市場之流動性。

• 重視成本效益

  • 雖然「追蹤型基金」多為低成本金融工具，惟我們更重視所選基金的質素，建立最合符成本效益的投資組合。所謂「最貴不一定最好」，我們深明高績效基金未必需要高成本付出；但若只追求低廉成本而忽視基金質素，必然會令您的資金白白付出。

• 追求簡明結構

  • 「追蹤型基金」必須直接對準標的資產，不含槓桿成分或反向收益；亦要避免具發行人信貸風險的基金，如ETN（交易所買賣票據）。

• 合理的往績記錄

  • 基金本身或其標的指數可提供至少3-10年的往績記錄作參考依據。

• 有效追蹤特定指數

  • 由於「追蹤型基金」本身並不保證與標的資產或其追蹤的指數有相同收益表現，因此，我們會評估基金經理追蹤特定指數的往績記錄，以釐其定成功程度。我們尤其著重「追蹤誤差」，即基金經理表現與指數收益之間的差異。只有於合理的往績記錄時間內（約3-10年），兩者之間存有較小差異，我們才會投資該「追蹤型基金」。