StashAway
智識砌自主組合

透過｢智識砌自主組合｣，您可讓您按照自己方式，根據自己的個人喜好，靈活自主創建想要的投資組合，包括選擇心儀的資產及調配其份額。您可選擇我們的投資組合標準模板來開始，或直接自行開始創建，即使完成入金程序，您也可隨時編輯您的｢智識砌自主組合｣組合。

在創建您的｢智識砌自主組合｣時，您可自由設定每個資產類別的配置比例，之後我們將按照您的設定，幫您維持組合中的資產配置比例，而當經濟環境出現變化時，我們亦會第一時間作出通知，向您反映投資組合的風險水平出現重大變化，惟我們不會自動為您的組合做｢前瞻調倉｣。

StashAway｢平衡調倉｣旨在將組合中的資產配置比列（權重）維持在您的設定範圍內。 當經濟環境出現變化，使組合中的某資產配置比例受影響時（如：組合中股票的收益比列超出原定比例），我們便會為該資產做買賣以重新調整至所設定的目標比例。

當您為｢智識砌自主組合｣存入資金、部分提款或更改組合配置時，我們都會為組合做｢平衡調倉｣，而此調倉過程亦極為重要，原因是有助投資者按照其原定策略穩定地做長線投資，即使某資產類別表現良好，亦應要維持資產的配置比列。

我們不會為您的組合做｢前瞻調倉｣，但當經濟環境出現變化時，我們依然會根據您的設定來幫您平衡整個組合的資產配置比例，即每項資產所佔的權重，而非買入新資產作取替。但請留意，此舉可能會使您的投資組合錯過市場上更具成本效益或更受歡迎的上市基金或 ETF。

無論在任何時候，只要您的｢智識砌自主組合｣中的資產配置比例（權重）超出所設定的目標比例，我們便會為您做｢平衡調倉｣，惟當經濟環境出現重大變化時，我們不會為您的投資組合做｢前瞻調倉｣。

• ｢平衡調倉｣：此調倉過程旨在將組合中的資產配置額維持在所設定的目標比例上。因為當市場出現變動時，資產價格會受影響，進而影響該資產在投資組合中的比例。

• ｢前瞻調倉｣：此調倉過程旨在為所有受 StashAway ERAA® 保護的投資組合做變動，使投資組合在經濟環境出現變化時，仍可為客戶穩定原有的風險水平，降低對長線投資的影響。過程中，我們有機會改動投資組合中現有 ETF 的資產權重或直接買入全新的 ETF。

我們的可投資 ETF 中，通常都是高市場規模、高流動性、高交易量及高成本效益，同時具低追蹤誤差少及長往績記錄，而這些 ETF 的結構簡單，不含槓桿或其他複雜費用，也不含｢指數投資證券｣（Exchange Traded Note；ETN）可避免發行信貸風險的情況。

延伸閱讀：StashAway 挑選 ETF 的 6 大原則！

不會，所有目標 ETF 都會發生變化，有機會被市場上更具成本效益或更受歡迎的基金所取代，因此，我們的投資團隊會持續仔細挑選每一個 ETF。

我們需要為您保留最少 1 % 的現金，以幫您的投資組合進行平衡調倉，及應付調倉所需的費用。

完全取決於您，您可根據需要及個人偏好，靈活任意創建想要的組合，不限數量。

您需要為每項資產類別最少配置 3% 的份額。

跟我們其他投資組合一樣，｢智識砌自主組合｣不設最低投資金額。

您唯一需要應付的只有我們的單一管理年費，而我們每年就｢智識砌自主組合｣所收取的管理費介乎 0.2% - 0.8%，0 最低投資金額、0 調倉費、0 開戶離場費、0 訂閱費，您可於 這裡 瞭解更多我們的收費。

此外，由即日起至 2023 年 6 月 30 日，創建｢智識砌自主組合｣並存入新資金開始投資，即可獲享我們的推廣優惠。

由即日起至 2023 年 6 月 30 日，只要創建｢智識砌自主組合｣並存入新資金開始投資，即可享有推廣優惠，以下是相關條款及細則：

• 此推廣優惠無需使用任何推廣碼；

• 於｢智識砌自主組合｣存入任何新資金，並開始投資，即可獲豁免管理費至 2023 年 6 月 30 日；

• 此推廣優惠適用於 StashAway 客戶在  2023 年 6 月 30 日或之前，僅就｢智識砌自主組合｣所存入的任何新資金；

• 此推廣優惠不適用於由其他投資組合調撥至｢智識砌自主組合｣中的資金；

• 如客戶將 StashAway 其他投資組合中的資金提出，不論是重新存入或調撥資金至｢智識砌自主組合｣，均不可享有此推廣優惠；

• StashAway 保留推廣優惠的最終決定權。

不可以，您目前無法將任何現有的 StashAway 投資組合轉為 ｢智識砌自主組合｣，但請放心，我們正為此努力改善產品限制，讓您享有更靈活的投資體驗。

所謂風險水品是用作衡量投資風險的標準，通常以百分比表示，即從您開始投資起的 1 年內，您的投資組合價值（累計跌幅）有 1% 的機會跌超過指定百分比。

以下是您可在｢智識砌自主組合｣選擇的風險水平：

• ｢極致保守型｣：高達 7%

• ｢常見保守型｣：8 - 13%

• ｢中等風險型｣：14 - 19%

• ｢平衡風險型｣：20 - 25%

• ｢常見進取型｣：26 - 32%

• ｢極致進取型｣：33% 或以上

舉例說明，如果您為您的｢智識砌自主組合｣的風險水平為｢中等風險型｣，則您的投資組合組合在開始投資後的 1 年內，組合價值（累計跌幅）將有 1% 的機會跌超過 19%。

通常，風險較高的投資組合會伴隨較高風險水平，因此應配搭較長期的投資期限。