社會責任投資組合（ESG）

社會責任投資組合被視為對社會負責，具道德責任的投資方式，所投資的企業都具較高ESG （環境、社會及管治）評分。通常，決策過程含 ESG 考慮因素，並對所投資企業就公司管治及社區層面上進行嚴密篩選，評估其可持續性、多元性及代表性等等。此投資策略會剔除對社會造成負面影響或涉及不可持續業務（過分用碳或化石燃料）的企業。

而此投資組合為 StashAway 獨家｢風險自選組合｣，經加入 ESG 元素後的升級版本，為使配備長線投資思維的投資者穩定地獲長線回報，此組合已就投資收益及影響力完成優化程序，有利於實現長線理財目標（如退休儲蓄）。

ESG 為 ｢環境、社會及管治｣ （Environmental, Social, and Governance）的簡稱。投資者可透過企業或組織的 ESG 評分來衡量其可持續性與持久性。通常，涵蓋 3 項準則

環境準則 ：用於評估企業就處理廢物、資源運用與環境影響（如碳排放）上的措施。通常，可持續性較高的企業更受公眾信任，而隨著政府開始致力推行環境保育政策，這些企業的發展亦較為蓬勃。

社會準則 ：用於評估企業對社區的貢獻。所謂具有 ｢社會責任感｣ 的企業，即能讓員工享有公平待遇、採納平等勞動力、制定涵蓋性別及種族平等的多元化政策。此準則有助確保一間企業的基本涓滴收益，您可將一間企業視為一個團體，其發展前景取決於客戶或員工的滿意程度。如團體發展蓬勃，就可降低員工流失率，並提升其社區及行業的代表性，可見影響甚大。

管治準則 ：用於評估企業的決策框架及合規性。具有強勁管治準則的企業可確保公司資源公平分配，亦會適當處理賄賂或欺詐，同時會避免董事層的利益衝突。這種穩健的自理模式，可提升企業的營運透明度，長遠發展更穩定。

我們的投資團隊將 2 個環球領先的 ESG （環境、社會及管治） 評分模型應用於 StashAway 的投資者組合中： MSCI ESG 評級 （7 個評級類別）及 Morningstar 可持續發展評級 （5 個評級類別）。根據這 2 種評級模型的平均值，StashAway 的社會責任投資組合具較高 ESG 評分，按 5 分為總分計算，所得分數介乎 3.88 - 4.14 分。

不會。事實上，社會責任投資組合為 StashAway 獨家｢風險自選組合｣，經加入 ESG（環境、社會及管治） 元素後的 ESG 前瞻性投資組合。此投資組合已完成｢前瞻調倉｣，並將所投資企業的 ESG 評分加入投資策略中進行篩選，此舉有利於實現長線理財目標（如退休儲蓄）。

根據彭博社（Bloomberg）報導，社會責任投資的全球趨勢漸大，到 2025 年，資產估計將達 53 萬億美元，佔全球資產管理規模三分之一。 原因除了投資者的社會責任意識越來越強外，ESG 評分較高的企業亦會長線堅守 ESG 的三重底線，致使企業盈利、個人收益及生活環境達至可持續模式。

首先，兩款組合皆按全球經濟環境完成｢前瞻調倉｣，助投資者進行分散投資穩定回報。兩款組合都可助您創富或達成長線理財目標（ 如退休儲蓄 ） 。

但就 ESG（環境、社會及管治） 層面上，社會責任投資組合被視為對社會負責，具道德責任的投資方式，所投資的企業都具較高ESG評分，於多元性、企業管治、可持續性及社區聯繫上有較好的表現。

可以。於創建社會責任投資組合後，您可將目前在風險自選組合中的投資做賬內調撥。我們目前正優化調撥過程，讓您往後可享受更順暢的轉賬服務，敬請期待！

｢社會責任投資｣亦稱為 ESG （環境、社會及管治）投資， 泛指將資金投放於

具正向社會及環境影響力之企業的投資方式，同時亦會評估所投資企業的業務營運可持續性、多元性、多樣性、透明度及社區聯繫之表現，涵蓋所有行業。此組合向投資者提供具 ESG 前瞻性的創富選擇。

而｢綠色科技組合｣則是 StashAway ｢未來投資組合｣新增的主題式組合，僅專注於環境行業。透過投資可持續領域及低碳技術，解決全球氣候問題，同時讓投資組合變得更多元化。此組合的可投資領域包括：可再生能源、潔淨水源、儲能與智能電網、綠色金融及棄物管理等等。

由於 ESG （環境、社會及管治）投資尚為較新的投資方式，故所涉及風險普遍高過傳統固定收益市場。為使客戶能獲得最佳收益，在 ESG 投資發展成熟前，我們不會提供StashAway 風險指數 (SRI) 為 6.5、8 或 10 的相同低風險投資組合。