長線分析加密貨幣 為未來投資做好準備

23 November 2021

近期,比特幣與以太幣屢創新高,StashAway 與您緊貼加密貨幣長線潛能,分析相關區塊鏈技術!

今個月有關加密貨幣的熱話接連不斷,先是美國推出首個比特幣期貨 ETF,刺激比特幣及以太幣創下歷史新高,再來就是 Facebook 宣布改名為 Meta, 同期帶動元宇宙代幣(Metaverse Tokens)價格飆升,如虛擬實境平台 Decentraland 中的通用貨幣 MANA 。

許多客戶為此大感興趣,同時亦好奇:「到底,加密貨幣的熱潮會持續多久?長遠有增長潛力嗎?」

鑒於這些市場熱話,我們認為如想理解加密貨幣的最新趨勢,可先分析它的長線增長潛力及背後的骨幹技術區塊鏈。

先搞懂加密貨幣是什麼

加密貨幣(如比特幣或以太幣)是安全度高的虛擬貨幣(又稱數字貨幣),不經任何中央機構發行或控制,任何人都可使用。由於大部分加密貨幣透過 「去中心化網絡」(Decentralized Networks)形式運作,所以出現人為干擾或操控的可能性極低。

所謂 「去中心化網絡」,即透過區塊鏈技術所組成的數據儲存系統,特別在於數字訊息一經記錄及分發,用戶便不能編輯任何記錄。

例如,當您用加密貨幣付款時,該項交易先經由多部計算機來管理及記錄,再被匯集成一個區塊,並按時間順序跟其他區塊串連一起,最終形成一個網絡(即區塊鏈)。您可將這個網絡視為一個無法篡改的公共賬本,當中確實記錄所有交易。

CIO-insights-Bitcoin

加密貨幣由區快鏈技術構成,而比特幣為其中一種加密貨幣

區塊鏈的出現,將改變傳統銀行的原有模式。但由於加密貨幣現時的短期波動甚大,易受特發消息、投機炒賣及市況影響,如果想估計其增長潛力,您就需要放眼大局做分析。

加密貨幣勢成主資產類別

想知道加密貨幣的使用廣泛使用程度,只需研究一下比特幣(最大型的加密貨幣)即可略知一二。

雖然比特幣的歷史只有 12 年,但資產規模增長速度快,甚至會超越歷史達數千年的傳統資產類別。現時,比特幣市值 $1.2 萬億美元,快將超越白銀的市值(約 $1.3 萬億美元),有專家甚至認為,比特幣有望趕上黃金市值(約 $11 萬億美元)。

目前,比特幣的供應上限為 2,100 萬個,其中 8% 的持有者為企業機構,包括商業智能公司 Microstrategy、金融服務公司 Square 及電動車製造商Tesla。

另外,部分主要商戶機構的線上商品及服務,已開始接受加密貨幣付款方式,客戶可透過 Visa、Mastercard 或 PayPal 等平台結賬。

比特幣仍處於早期階段

我們通常透過 「採用增長曲線」(Adoption S-Curve)來繪製突破性技術的採用期,而估計 Bitcoin 的發展,不難看出它正處於增長階段,反映長線有極大的增長空間(按比特幣的總潛在市場 vs 目前滲透的水平做估算)。

CIO-insights-Bitcoin

區塊鏈潛力未來勢不可擋

加密貨幣於過往幾年間的成就,不止反映出其增長潛力,亦顯示了區塊鏈技術開始備受重用。除加密貨幣外,有些行業已開始研發兼使用區塊鏈。

所以,投資者在關注加密貨幣的增長潛力時,亦應同時關注區塊鏈的潛力。以下,就是其中 3 項區塊鏈可顛覆業界的創新運作特色:

1. 高度保障醫療業數據

透過區塊鏈技術,醫院及診所可確保患者記錄(如信用卡交易記錄、銀行資料、健康及基因測試記錄)不會輕易外洩,亦可讓患者及醫療服務提供者共享資料,過程簡易安全。

2. 善供應鏈追溯記錄

企業可透過區塊鏈來創建自家的供應數字記錄,以便往後追溯由生產、實物交付到直達客戶的記錄,同時降低管理成本。

3. 支持非同質化代幣

非同質化代幣(Non-fungible Tokens,簡稱 NFT)即存放於區塊鏈上的數據單位,獨一無二兼不可替換,可透過數碼方式持有,亦可用於資產交易。有些藝術家會用 NFT 來銷售 「數字藝術」(Digital Art),當中再嵌入 「分成功能」,於任何轉售中自動賺取收益。另外,在遊戲世界中,玩家亦可透過 NFT 來創造、擁有及交易獨特的遊戲資產來賺錢。

StashAway 長投區塊鏈技術 捕捉爆發性增長

根據我們的研究,區塊鏈具長線增長潛力。而我們的 「科投組合」 亦配置投資區塊鏈的 ETF。

透過投資區塊鏈 ETF,您可以廣泛投資一籃子相關公司股票,除了開採加密貨幣的公司外,您亦會投資於持有加密貨幣的公司(如 Paypal)或加密貨幣交易所(如 Coinbase)。

無論您選擇哪種方式投資加密貨幣,作為 「絕對理性的投資平台」,StashAway 提提您記得保持冷靜,謹記加密貨幣風險:短期上落幅度較大,。想投資加密貨幣,就須具備長線投資思維,亦要有堅持投資的毅力。當然,最重要的是,按計劃投資,別冒無謂的投資風險!

瞭解更多有關 StashAway 「未來投資組合」的資訊


如想瞭解更多理財資訊:

linkedinfacebooktwitteremail
avatar
Stephanie Leung集團投資總監
Share this
linkedinfacebooktwitteremail

Want more?

We thought you might.Join the hundreds of thousands of people who are taking control of their personal finances and investments with tips and market insights delivered straight to their inboxes.
網頁版本為:
Download our mobile app

為根據證券及期貨條例可進行第1類(證券交易)、第4類(就證券提供意見)及第9類(提供資產管理)受規管活動的持牌法團 ((CE No. BQE542))。

受條款及細則約束 瞭解更多.