12. 01. 2024 每週經濟簡報:3個投資方法助你達成理財目標

12 January 2024

所謂 “新年新開始”,第一件事就是抱持積極正面的態度,對投資者而言,當然是希望市場表現穩定,再從中賺到 “發發”!

想實現以上願望來成就一個好開始,不妨參考以下3個投資方法,更有助你成為緊貼市場的投資者。

方法(1):發掘具潛力的新資產

投資不只局限於股票,了解其他資產可讓你對市場有更全面的看法,並成為更精明的投資者。

債券及大眾商品等資產不只為你提供更高回報,還可降低投資組合的整體風險。另外,因為其波幅跟股票不同,有助投資者進行多元化投資。

所以,今年開始了解更多有關債券的資訊,如企業債券及政府債券的差異(詳情見下文 “金融理財 101”),以清楚債券於投資組合中的定位,以及發掘更具潛力的債券。

方法(2):做好情緒管理

於長線投資中,阻礙投資者獲利的往往不是 “市場跌幅” 或 “投資時機”,而是投資者的情緒及行為偏見。

尤其如果你出現 “錯失恐懼症” (FOMO)的話,有機會讓你誤判市場趨勢 —— 即變成高“買”低“賣”!

我們明白有情緒是無法避免,但可以做好管理。從長遠來看,管理情緒更有助穩定的投資進度。也是我們 “理財燈塔” 指引之一,投資者需要設定有意義且可實現的長期理財目標。

圖 1 :持續投資有穩定回報(資料來源:JP Morgan 註:S&P500由1/1/2003至31/12/2022總回報)

方法(3):投資為創造更好的未來

你的投資組合除了為增加財富外,更有機會對世界產生正面影響。

尤其是跟 “社會責任” 層面有關的投資,其中涉及這筆投資對社會及環境的影響,例如你挑選提倡“永續發展” 或 “公平貿易” 的企業。

踏入新的一年,開始投資具有正面社會影響的公司,透過我們的 社會責任投資組合 投資 ESG (環境、社會及管治)評級較高的公司;另外,也可了解專注於綠色科技及創新醫療技術的StashAway未來投資組合

身為世界公民及盡責的投資者,我們有責任多留意對社會有正面影響的企業。

📰 市場另一面:歐洲通脹響起警號

今年經濟環境取決於通脹走向,根據最新的歐洲兩大經濟體數據,部分歐洲地區或需為通脹採取行動。

最新數據顯示,法國及德國的物價按年同比上漲了 3.7%,按月增幅更大。這對收入減少的歐洲人及對抗通脹的歐洲央行來說並非一個好消息。

但德國經濟卻預期將略有上升。於 2022 年 12 月,更推出了一次性的家庭天然氣補貼措施,緩解當時通脹並促成現有的相對增長。

圖 2:德法消費者物價較上月增加(資料來源:National Institute of Statistics and Economic Studies, Federal Statistical Office)

而法國及德國為歐洲其中主要兩大經濟體系,投資者可密切關注該地區,原因是其經濟成敗都會整個歐洲產生影響。

雖然出現稍微的經濟升幅,但許多人認為歐洲及美國的物價將繼續下跌,此舉不但為各國央行減息鋪路,更給經濟體系喘息的空間。

然而往往一個意外將使價格回升,所以若價格持續高走,央行可能會被迫再次加息,這對經濟增長來說並不是最好的情況。

本文章與 Finimize 聯合撰寫。

🎓 金融理財 101:企業及政府債券

購買企業債券相當於你提供貸款給企業,同樣地投資政府債券即等於提供貸款給國家,而企業或國家都需承諾於未來指定日期間將資金連本帶利還給你。

而兩者的主要區別是:政府有更強大的金融儲備,在償還債務方面通常更可靠,政府債券被認為更安全;但企業債券則取決於其資金的穩定性及業績,甚至會受市場狀況影響,因此風險較大。投資哪一種債券完全取決於你可承擔的投資風險,並沒有絕對的好與壞。

📺 媒體專訪

StashAway 投資總監 Stephanie 於 Bloomberg 的訪談深度分享了 2024 市場寰評:股票市場反彈穩定?亞洲市場的的經濟增長仍有哪些機會?立即回顧 10 分鐘揭曉答案


分享此文章
  • linkedin
  • facebook
  • twitter
  • email

想掌握更多資訊?

先訂閱就無錯過!即可緊貼我們的資訊分享 — 包括 StashAway 每週經濟簡報、每月 CIO 投資思維及最新活動通訊 — 掌握投資貼士及市場脈搏,即使是投資初哥都可華麗轉身成為理財達人!