「智識砌自主組合」新推出預設組合模板

15 December 2022

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新增 3 款預設模板:讓自主投資變得更簡單!

智識砌自主組合於 2022 年 6 月正式推出市場,超過 45+ 種不同的資產類別予投資者選擇,全權自主決定組合中的資產配置及份額。

延伸閱讀:全新推出「智識砌自主組合」

現在,我們的投資團隊就智識砌自主組合精心設計了 3 個預設模板,助你在創建個人投資組合上更順暢,以及享有更高自主性。⚡

智識砌自主組合新特色:3 款預設組合模板 ✨

創造被動收入型(Passive Income)模板

此模板將你的可投資領域擴大至 99%,讓你投資更多債券資產,同時提供定期股息,為創造額外收入來源的理想選擇。

視乎你追求的收入模式,此模板提供 2 種風險水平選擇:

  • 穩定收入模式:風險水平偏低,股息收入目標為 4% - 5% p.a.
  • 高收入模式:風險水平偏高,股息收入目標為 5% - 6% p.a.

🙋此投資模板適合以下投資者:

  • 有意做保本投資,同時獲定期派息;或
  • 有意投資逆市增長的資產,尤其是債券(經濟衰退期間,債券通常會跟市場定價上漲)

延伸閱讀:美聯儲多面施技權衡 將如何影響經濟環境

💡 使用此投資組合的最佳方式:

  • 先開啟自動結算功能,將定期股息自動存入你的銀行戶口中;
  • 在模板中的預設資產修改為你的心儀資產。無論是投資新興市場、政府或企業債券或想降低利率風險的資產,全部都可以!

環球指數追蹤型(World Index Tracking)模板

此模板涵蓋廣泛的環球證券,有助投資者避免過分集中於個別地區及板塊,相對將投資風險降低,減少受波動影響。

此模板提供 3 種不同風險水平及股權債券比率予投資者選擇:

  • 股票 20% : 債券 80%
  • 股票 60% : 債券 40%
  • 股票 100% : 債券 0%

🙋此投資模板適合以下投資者:

  • 有意長線投資國際市場,並希望將資金分散投資至不同板塊;或
  • 有意投資超過 1 個地區或板塊,希望獲得全方位投資選擇

💡 使用此投資組合的最佳方式:

  • 針對特定行業或板塊(如遊戲及電競產業、基因學及醫藥業)做投資!
  • 增加指定市場(如日本或歐洲)的投資程度!

投資風險導向型(Risk-focused)模板

此模板以 StashAway 獨有的「風險自選投資組合 - Powered by StashAway」為基石,提供 5 種風險水平予投資者選擇:常見保守型、中等風險型、平衡風險型、常見進取型及極致進取型。你可視之為個人創富的基礎投資組合。

🙋此投資模板適合以下投資者:

  • 希望將風險程度量化,符合個人可承擔的範圍;或
  • 有意建立多元化投資組合來實現長線理財計劃

💡 使用此投資組合的最佳方式:

  • 選用此組合模板後,添加任何你認為具增長潛力的資產,如 S&P 500、新興市場資產或區塊鏈等等;
  • 當然也可修改或刪減任何你無意投資的預設資產。

做自主投資,當然直接啲!

無論你選用預設模板或直接從頭開始:

  • 0 最低結餘要求,0 調倉費,0 鎖定期,0 組合數量限制!
  • 可隨時直接調整、修改或刪除組合中的資產配置及份額
  • 自動調倉,幫你維持指定資產份額
  • 風險水平可量化,維持在你可承受的範圍中

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