StashAway 推出全新半流動性私募基建及股權投資組合 為香港投資者全面開放私募市場投資機遇

【香港，2025 年 8月 28 日】– 專為散戶及專業投資者而設的亞洲領先投資平台 StashAway 宣佈為香港及新加坡專業投資者拓展私募市場投資產品，推出兩大全新半流動性投資組合 —— 私募基建及私募股權。專業投資者可透過 StashAway 平台配置由全球私募市場專家 Hamilton Lane（管理資產規模逾 9,560 億美元，約合7.47萬億港元）管理的投資組合，讓投資者涉足機構級別的私募市場。。

目前，全球超過 87% 年收入逾一億美元的企業仍屬私人持有，而這股趨勢預計將繼續維持，使得私募市場規模於未來十年有望增長達兩倍。有鑑於私募市場提供愈來愈多財富增值的優質機遇，高淨值人士亦因此愈發傾向透過私募市場構建長期財富。當中，私募基建與信貸類別在資產層面提供 10-12%* 目標年回報，已成為高淨值投資者重點關注領域。

StashAway 集團投資總監梁穎瑩（Stephanie）表示：「儘管公開市場持續波動，全球私募市場卻逆勢蓬勃發展。隨著高資產淨值投資者積極尋求更優厚回報，令私募市場的吸引力大增，為其提供更佳分散投資、更低波動性及更高回報。有見及此，我們是次推出半流動性組合，降低投資門檻、提供具成本效益的收費模式及每月贖回流動性安排。有別於傳統私募市場較高的最低投資金額及鎖定期，我們的產品徹底打破這些限制，增加靈活性。」

秉如 StashAway 現有私募產品設計理念，新組合大幅降低投資門檻與費用 —— 相比私人銀行動輒收取高達 3.5% 的總管理費，StashAway 客戶僅需支付基金費用及 0.5% 的平台管理費。此外，在短暫初始鎖定期後即可提供每月贖回選項，不同於限制 10 至15 年鎖定期的傳統私募基金。

私募股權及基建有效強化長線投資組合

事實上，私募基建與私募股權不僅為投資組合提供有別於公開市場的分散配置，更能增強資產抗逆力。這兩項投資組合均透過單一投資提供多管理人策略的分散配置。私募基建組合涵蓋能源、交通、數碼網絡及公共事業等多個領域；而私募股權組合則橫跨不同的投資階段、地區分佈及基金年份，實現多方面分散佈局。

從歷史數據顯示，這兩大資產類別在長期表現普遍優勝於公開股票市場之餘，波動性亦相對較低。以 2014 至 2024 年間為例，若在傳統 60/40 投資組合中配置 10% 的私募基建，整體回報可提升 5.3%，同時波動性更降低10.6%。

由此可見，最新推出的投資組合充分反映出 StashAway 致力簡化優質投資方案的參與門檻。與此同時，是次發布亦適逢 StashAway 在香港推出私募信貸產品一周年，標誌著平台積極為專業投資者建構的私募市場投資方案體系日趨完善。除了更多元化的投資產品外，專業投資者更可透過 StashAway 為高淨值人士特設的  StashAway Reserve 尊享服務，獲取中立且個人化的財富管理建議。

如欲了解更多資訊，請瀏覽：https://www.stashaway.hk/zh-HK/reserve  

*資產類別目標回報率基於 Cambridge Associates LLC 的數據，其中私募信貸資產類別目標淨回報為無平均優先債；私募股權資產類別目標淨回報率來源於貝萊德私募股權合夥人 Partners Group Global Value Fund 數據；而私募基礎設施資產類別目標淨回報率則來源於 Partners Group Private Infrastructure Fund 及 Preqin Infrastructure Index 數據。

關於 StashAway

智能投資平台 StashAway 於 2017 年成立，致力協助散戶投資者、高淨值人士累積長期財富。StashAway 提供簡單、智慧、具經濟效益的投資與現金管理方案，引領大眾改變投資及財富增長的方式。

目前，StashAway 業務涵蓋新加坡、馬來西亞、香港、中東北非及泰國等五個市場，管理資產總值超過十億美元。集團於 2020 年獲世界經濟論壇評為「技術先鋒」(Technology Pioneer)，並於 2023 及 2024 年列入 CNBC 全球頂尖金融科技公司排行榜。