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何謂 StashAway 風險指數 (SRI)?

Freddy LimFreddy Lim

Co-founder and Group CIO

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StashAway 風險指數 (SRI)用以衡量客戶投資時可承擔的風險。系統會以 SRI 為風險管理標準來為客戶釐定組合中的資產配置,而非隨意釐定,我們亦會確保 SRI 於不同經濟環境下保持不變。

當中,我們應用風險價值 (VaR) (一種常見的風險價值應用指標),來計算投資組合於一年內的潛在虧損。StashAway 系統應用 99%-VaR 作為基準,即表示於 99% 情況下,客戶的投資組合於一年內的最大累計跌幅不會超過指定的 SRI 百分比。

舉例說明,您於 StashAway 的投資組合價值為 $100,000 港元,SRI 設定為 10%。這樣,99% 情況下,您投資組合一年內的最大累計跌幅 不會超過 10% 或 $10,000 港元,亦即是 99% 情況下,投資組合價值不會跌至 $90,000 港元或以下。

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