AI投資新時代：選股買股、智能投資一步到位

隨著AI技術發展越趨成熟，快速滲透至金融領域，不少投資者都開始希望利用AI幫助投資及選股，提升投資效率及精準度。

StashAway為你解析AI投資的概念及運作原理，助你全方位掌握這場智能理財革命。

AI投資是什麼？

AI投資即是利用機器學習、深度學習及自然語言處理等人工智能技術分析巨量市場數據，繼而預測市場趨勢及辨識投資機會，甚至為投資者自動執行交易指令。對比傳統投資方式，AI投資能夠全自動處理大量資訊、消除人為主觀偏誤及情緒，在數分鐘內完成複雜的風險評估及制定投資策略。

AI系統能即時掃描全球金融新聞、公司財報、技術指標和大量交易數據，透過大數據及預測模型深度分析，協助投資者掌握市場波動，同時自動調整投資組合。常見應用包括：

• AI股票選股助手
• AI回測模擬投資策略
• 智能買賣點提醒
• 全自動交易執行

AI如何幫助選股？

AI系統一般都會透過以下方法智能識別潛力股票，幫助投資者選股。

自然語言選股與因子篩選

現時市場上的AI選股工具能直接以自然語言輸入篩選需求，例如當你輸入「找出高股息港股」或「搜尋三年連續營收增長股份」時，AI系統會即時匹配相應指標，自動生成候選股票清單，免除投資者自己繁複篩選，AI買股票更快更方便。

AI選股核心技術涵蓋以下幾類：

• 財務因子篩選：自動分析公司ROE、毛利率、負債率及現金流等關鍵數據
• 技術指標篩選：如MACD、RSI及均線交叉訊號
• 熱門主題追蹤：根據市場風向自動追蹤AI、ESG等主題板塊
• 過往表現評分：利用AI大數據回測，評估股票潛力與風險

AI評分與回測機制

AI選股系統結合歷史財務數據、技術指標及新聞事件，對每股股票進行綜合評分，投資者然後便可以根據個人風險偏好進一步自由調整結果排序，生成一份潛力股名單，為一鍵買賣做好準備。

例如有些平台可直接回測過去十年交易表現，找出歷史回報率最高的標的，部分AI選股策略回測回報甚至高達1900%1，大大提升了投資自主性與效率。

股票市場信號追蹤

AI選股助手能根據即時成交量、資金流入流出、機構增減持動向、新聞爆點等市場信息多方面分析及判斷買賣時機。例如結合技術分析（MA、RSI、MACD）而自動偵測買入及賣出訊號，降低交易中的人為情緒影響。

AI投資優勢

AI投資具備以下多項優勢，推動財富管理新趨勢及鼓勵越來越多投資者主動採用智能理財工具。

全自動化、全天候服務

AI投資平台可以24小時監控市場動向，自動調整投資組合，減輕頻繁盯盤的壓力，尤其適合生活忙碌的香港人節奏。

嚴格跟從投資紀律，克服人為情緒

AI完全靠算法和數據運算，能避免人為情緒化高買低賣，並會自動根據預設規則操作，降低人為失誤及主觀偏見。

高度分散風險

AI投資平台藉憑強大運算力及執行力，能迅速將資產配置至全球，從而分散不同市場及產業風險，更有效減低投資組合整體波動及提升投資回報，適合追求長期穩健增值者。

精準數據分析，提升報酬

AI會從大量過去資料學習，自動識別市場規律及最佳買賣時機，提升選股準確度和整體投資回報。

最新AI智能投資平台推薦：StashAway

StashAway 是香港最受歡迎的AI智能投資平台之一，主打人工智能算法及大數據分析，全自動協助投資者配置全球資產，現有超過十萬名客戶信賴，並由香港證監會合資格監管。

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資料來源：

1. Investing.com, "AI選股十年回測回報高達1900%，「躺平式」選股！"https://hk.investing.com/analysis/article-110400